Vous entendez planifier votre retraite

Anticiper permet d'éviter des résultats arbitraires et d'assurer des événements de vie plus fluides et prévisibles. Ce principe fondamental s'applique à tout type de planification juridique.

En règle générale, vos économies et vos priorités sont exposées à de nombreux risques — tant fiscaux que civils. Notre rôle est de les identifier, puis de les réduire, voire de les éliminer, en fonction de votre situation particulière, tout en assurant un équilibre global.

D'après notre expérience, la principale difficulté de la planification de la retraite réside dans le cloisonnement des différents professionnels impliqués. Par exemple, l'expert fiscal propose ce qu'il considère comme la solution la plus efficace. Le planificateur de prévoyance professionnelle fait de même, mais son avis peut d'ores et déjà diverger de celui de l'expert fiscal. Enfin, l'avocat civiliste tire la sonnette d'alarme car les dispositions envisagées pourraient s'avérer dangereuses, notamment en cas de divorce imprévu.

Il s'agit donc de demander à ces différents intervenants plusieurs alternatives et de vérifier le rapport bénéfices-risques de manière globale, en pondérant les différentes composantes selon les priorités du client. Notre différence ? Cette transparence, mais rassurante. Nous vous offrons une vision d'ensemble complète.