Une planification anticipée permet d'éviter les résultats arbitraires et garantit des événements de vie plus fluides et prévisibles. Ce principe fondamental s'applique à toute planification juridique.

De manière générale, votre épargne et vos priorités sont confrontées à de nombreux risques - tant fiscaux que civils. Notre travail consiste à identifier puis à réduire, voire éliminer ces risques, en fonction de votre situation particulière, tout en assurant un équilibre global.

D'après notre expérience, la principale difficulté de la planification de la retraite réside dans le travail cloisonné des différents professionnels impliqués. Par exemple, l'expert fiscal propose ce qu'il considère comme la version la plus efficace. Le planificateur en prévoyance professionnelle fait de même, mais cela peut déjà différer de l'avis de l'expert fiscal. Enfin, l'avocat civiliste tire la sonnette d'alarme car les arrangements prévus pourraient être dangereux, par exemple en cas de divorce inattendu.

Il s'agit donc de solliciter ces différents intervenants pour obtenir plusieurs alternatives et de vérifier le rapport bénéfices-risques de manière globale, en pondérant les différentes composantes selon les priorités du client. Notre différence ? Cette transparence, mais rassurante. Nous vous offrons un équilibre complet.